銀行卡借給親戚用違法嗎(銀行卡借給親戚用違法嗎,查到會(huì)怎么處理)

銀行卡借給親戚用違法嗎

法律分析：一般不違法，違反的是與銀行的協(xié)議，銀行卡實(shí)名制，按規(guī)定本人使用，禁止出租出借銀行卡。但銀行卡給別人用風(fēng)險(xiǎn)很大，如果事先明知他人用來從事違法犯罪活動(dòng)還提供的，則構(gòu)成共犯，如果是在他人違法犯罪后提供的，則涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪或者洗錢罪。

法律依據(jù)：《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條 個(gè)人申領(lǐng)銀行卡（儲(chǔ)值卡除外），應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門規(guī)定的本人有效身份證件，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后，為其開立記名帳戶；

凡在中國(guó)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立基本存款帳戶的單位，應(yīng)當(dāng)憑中國(guó)人民銀行核發(fā)的開戶許可證申領(lǐng)單位卡；

銀行卡及其帳戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。

銀行卡可以借給別人用嗎？

不可以，給別人用風(fēng)險(xiǎn)很大。

利用他人身份信息辦理銀行儲(chǔ)蓄卡，從事違法犯罪活動(dòng)。例如，利用該銀行卡為電信詐騙等違法犯罪分子套現(xiàn)取錢。或者利用該銀行卡存取非法錢財(cái)，逃避法律監(jiān)管。司法機(jī)關(guān)追查犯罪時(shí)發(fā)現(xiàn)該銀行卡被犯罪分子所利用，會(huì)追查銀行卡開戶人責(zé)任，銀行卡開戶人證據(jù)證明自己無責(zé)的，才可免除法律責(zé)任。

身份證外借可能造成身份信息泄露，被他人利用造成一系列非常嚴(yán)重的后果。有可能會(huì)被他人利用，使用你的身份證進(jìn)行洗錢、非法注冊(cè)手機(jī)號(hào)、虛開發(fā)票、注冊(cè)公司等等一系列非法事件。另外身份證外借和借用他人身份證都屬于違法行為。據(jù)《身份證法》第十六條規(guī)定，出租、出借、轉(zhuǎn)讓居民身份證的，由公安機(jī)關(guān)給予警告，并處二百元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得。《身份證法》第十七條規(guī)定，冒用他人居民身份證的，由公安機(jī)關(guān)處二百元以上一千元以下罰款，或者處十日以下拘留，有違法所得的，沒收違法所得。

擴(kuò)展資料

用戶開戶流程：

1.攜帶本人身份證及一張身份證復(fù)印件，告訴銀行工作人員要開戶辦銀行卡。

2.工作人員會(huì)發(fā)放一張”個(gè)人結(jié)算賬戶管理協(xié)議“閱讀后，簽上本人名字。

3.再添一張"個(gè)人卡開卡申請(qǐng)書"，交給銀行工作人員。

4.然后在密碼器上輸入密碼后（密碼要牢記）。

5.密碼三次確認(rèn)后，工作人員將銀行卡發(fā)放。

一般開卡不需要手續(xù)費(fèi)，但有些銀行需要卡的網(wǎng)銀U盾費(fèi)等。

一.身份證要帶上

去銀行辦理銀行卡身份證是必不可少的一項(xiàng)東西，沒有帶身份證就無法辦理銀行卡。

二.實(shí)名手機(jī)號(hào)

辦理中行卡首先需要手機(jī)號(hào)是本人實(shí)名，比如你的手機(jī)號(hào)是電信的號(hào)碼，那么你需要登錄中國(guó)電信APP去查看手機(jī)號(hào)戶主名字是不是本人，而且手機(jī)號(hào)使用要超過半年，如果是非本人的手機(jī)號(hào)，戶主名字如果是親朋好友的，就需要找他去把手機(jī)號(hào)過戶給開卡的人，把名字變成開卡的人的名字。

三.本人到場(chǎng)

辦理銀行卡需要本人在現(xiàn)場(chǎng)，非本人是無法辦理的。

如果是辦理工資卡的話就還需要本人在某公司工作的工作證明，一般公司都會(huì)開給你，如果公司的對(duì)公賬戶是在中國(guó)銀行開的，而且工作證明交給銀行去驗(yàn)公司的公章能成功的話，手機(jī)號(hào)也是實(shí)名的，那就可以辦理銀行卡。

可能每家銀行辦理銀行卡的條件都各不相同，不過總體來說辦理銀行卡比以前嚴(yán)格了很多，辦理銀行卡還可以分工資卡用途和儲(chǔ)蓄卡用途，工資卡用途辦理?xiàng)l件就是以上我所說的條件，儲(chǔ)蓄卡用途就要分本地戶口和其他城市戶口了，而且沒有工作的人辦理是更加麻煩的，這也都說明了辦理銀行卡是真的嚴(yán)格起來了，很多人為此而投訴過銀行，不過這也是為了個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全著想，也是為了打擊電信詐騙和販賣卡的行為，我們應(yīng)該理解。以上就是辦理銀行卡的全部?jī)?nèi)容了，希望對(duì)你有所幫助。

銀行卡給親戚朋友用犯法嗎

法律分析：把銀行卡借給別人走賬可能會(huì)涉嫌犯法。

銀行規(guī)定，所有的信用卡和借記卡只限本人使用，如果將自己的卡借給他人使用，由此產(chǎn)生的任何后果均由本人負(fù)責(zé)。如果那人有犯罪行為，例如：販毒、洗錢、走私、詐騙等，或與他人產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾紛的話，公安人員肯定會(huì)通過身份證和銀行卡追究到身上來。

法律依據(jù)：《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》 第二十八條 個(gè)人申領(lǐng)銀行卡(儲(chǔ)值卡除外)，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門規(guī)定的本人有效身份證件，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后，為其開立記名賬戶;

凡在中國(guó)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立基本存款賬戶的單位，應(yīng)當(dāng)憑中國(guó)人民銀行核發(fā)的開戶許可證申領(lǐng)單位卡;

銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。

銀行卡給親人用違法嗎

法律分析：將銀行卡借給親人使用，首先違反了中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行卡的管理規(guī)定，其次如果他們拿該卡洗錢或從事其他非法交易活動(dòng)，本人也要承擔(dān)連帶責(zé)任。自愿是可以，但有責(zé)任。銀行卡實(shí)名制，按規(guī)定本人使用，禁止出租出借銀行卡。

法律依據(jù)：《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條規(guī)定：個(gè)人申領(lǐng)銀行卡，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門規(guī)定的本人有效身份證件，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后，為其開立記名賬戶，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。

銀行卡出借給他人用違法嗎

銀行卡借給別人用的，屬于違法行為。當(dāng)事人在銀行辦理銀行卡時(shí)，發(fā)卡銀行會(huì)和當(dāng)事人達(dá)成約定，約定由當(dāng)事人本人使用銀行卡，不得進(jìn)行租借或者轉(zhuǎn)讓，并且約定一定的違約責(zé)任。當(dāng)事人從銀行辦理銀行卡后，必須按照約定使用銀行卡，不得進(jìn)行出租或者出借，當(dāng)事人將銀行卡借給別人用的，屬于違法行為

一、銀行卡倒賣如何量刑

對(duì)數(shù)量沒有具體規(guī)定，是根據(jù)經(jīng)濟(jì)損失和社會(huì)影響判定的。倒賣銀行卡涉嫌妨害信用卡管理罪，最高能判處10年。

有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：

1、明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟小⑦\(yùn)輸，數(shù)量較大的；

2、非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

3、使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；

4、出售、購(gòu)買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

二、銀行卡借給別人不知情會(huì)不會(huì)判刑

銀行卡借給別人在完全不知情的情況下,一般不會(huì)構(gòu)成犯罪。

1、但是知情不知情,并不是由自己說的;

2、會(huì)根據(jù)客觀情況以及有無獲利、出借的張數(shù)等行為來綜合判斷,實(shí)踐中大多成立幫信罪。

3、完成了一個(gè)出借行為,出借銀行卡給朋友,朋友利用這張卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)。作為出借人,在不知情的情況下,對(duì)銀行卡借用人的違法犯罪行為不負(fù)責(zé)任。但如果知道他是拿去詐騙的情況下還借給他,就是詐騙行為的共犯。

4、但是借銀行卡給別人使用可能會(huì)坐牢,將銀行卡借給他人并用于犯罪的是違法行為,可能會(huì)構(gòu)成信用卡詐騙罪、洗錢罪。個(gè)人申辦銀行卡,應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門規(guī)定的本人有效身份證。銀行卡及其賬戶只能由發(fā)卡行認(rèn)可的持卡人使用,不得出租、出借。

三、出租出借個(gè)人賬戶的法律后果

1、出借個(gè)人銀行賬戶是違法的,出借人本身是有過錯(cuò)的,應(yīng)當(dāng)為其過錯(cuò)行為承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。如果賬戶被用于從事非法活動(dòng),個(gè)人將承擔(dān)巨大的法律風(fēng)險(xiǎn),甚至刑事責(zé)任。一旦出借銀行賬戶出現(xiàn)問題,最終都會(huì)追溯到開戶申請(qǐng)人,導(dǎo)致個(gè)人信用受損。而銀行賬戶內(nèi)儲(chǔ)存了很多個(gè)人信息,如果泄露,可能導(dǎo)致個(gè)人資金損失。

四、走賬違法嗎

1、公司貨款打入個(gè)人賬戶是違反《會(huì)計(jì)法》及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的行為，還有逃稅的嫌疑，是違法行為。

2、如員工個(gè)人未經(jīng)單位同意，將收取的貨款直接打入個(gè)人賬戶的，屬于挪用資金的行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可構(gòu)成挪用資金罪，會(huì)被依法追究刑事責(zé)任。

3、如果只是個(gè)人進(jìn)行走賬，也可能涉及到逃稅的問題，也是違法的一種行為，如果被發(fā)現(xiàn)了，會(huì)被罰款，沒收非法所得，甚至是受到刑事處罰等。所以走賬是違法的，不論是以哪種形式進(jìn)行的，都是違法的，都會(huì)受到法律制裁。

法律依據(jù)

《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》

第四十三條偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)帳簿，編制虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

有前款行為，尚不構(gòu)成犯罪的，由縣級(jí)以上人民政府財(cái)政部門予以通報(bào)，可以對(duì)單位并處五千元以上十萬元以下的罰款；對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以處三千元以上五萬元以下的罰款；屬于國(guó)家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)由其所在單位或者有關(guān)單位依法給予撤職直至開除的行政處分；其中的會(huì)計(jì)人員，五年內(nèi)不得從事會(huì)計(jì)工作。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十七條之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟小⑦\(yùn)輸，數(shù)量較大的；

（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；

（四）出售、購(gòu)買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

【竊取、收買、非法提供信用卡信息罪】竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。

銀行卡借給別人用違法嗎

法律主觀：

銀行卡給別人使用是不違法的，但如果是把銀行卡出售給別人，會(huì)構(gòu)成妨害信用卡管理罪，公安機(jī)關(guān)會(huì)依法追究刑事責(zé)任。依據(jù)刑法規(guī)定，犯此罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

法律客觀：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十七條之一

之一妨害信用卡管理罪有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；

數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟小⑦\(yùn)輸，數(shù)量較大的；

（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；

（四）出售、購(gòu)買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

銀行卡給親人用違法嗎？

將自己的銀行卡出借給親戚朋友使用，有可能違法的，那么怎么會(huì)構(gòu)成違法犯罪呢？

根據(jù)我國(guó)《刑法》第二百八十七條之二的規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

比如：小王的堂兄小張將其詐騙而來的贓款通過小王的賬戶走賬及前述規(guī)定中的資金結(jié)算幫助，小王的行為符合前述法條規(guī)定的情形，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。小王具體是否構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，還有兩個(gè)重要的因素，即小王主觀上是否“明知”他人在利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪活動(dòng)和是否達(dá)到“情節(jié)嚴(yán)重”的標(biāo)準(zhǔn)。小王的行為只是涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，要構(gòu)成該罪需考慮小王主觀上是否“明知”，如何認(rèn)定小王主觀上是否“明知”？構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，要求行為人主觀上明知他人在利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪活動(dòng)，并且自己在為他人提供幫助。

關(guān)于行為人主觀是否明知的問題，最高院的有關(guān)司法解釋規(guī)定了可能推定行為人主觀上明知的情形，即《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條：為他人實(shí)施犯罪提供技術(shù)支持或者幫助，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，但是有相反證據(jù)的除外：（一）經(jīng)監(jiān)管部門告知后仍然實(shí)施有關(guān)行為的；（二）接到舉報(bào)后不履行法定管理職責(zé)的；（三）交易價(jià)格或者方式明顯異常的；（四）提供專門用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術(shù)支持、幫助的；（五）頻繁采用隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷毀數(shù)據(jù)等措施或者使用虛假身份，逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查的；（六）為他人逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查提供技術(shù)支持、幫助的；（七）其他足以認(rèn)定行為人明知的情形。

如本案中，小張每從小王的賬戶走賬10萬元即向小王支付2000元的傭金的行為屬于前述司法解釋規(guī)定的“交易價(jià)格或方式明顯異常”情形，人民法院可以據(jù)此推定小王主觀上明知小張借用其銀行卡實(shí)施犯罪活動(dòng)，簡(jiǎn)而言之就是法律推定了在如此多筆并且均是大額轉(zhuǎn)賬的情況下，小王主觀上應(yīng)當(dāng)知道小張通過其賬戶走賬的金額有“問題”。

那么幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的“情節(jié)嚴(yán)重”標(biāo)準(zhǔn)是如何認(rèn)定的？

關(guān)于什么情況屬于《刑法》第二百八十七條之二規(guī)定的情節(jié)嚴(yán)重，《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十二條規(guī)定：明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供幫助，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百八十七條之二第一款規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”：（一）為三個(gè)以上對(duì)象提供幫助的；（二）支付結(jié)算金額二十萬元以上的；（三）以投放廣告等方式提供資金五萬元以上的；（四）違法所得一萬元以上的；（五）二年內(nèi)曾因非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、危害計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全受過行政處罰，又幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的；（六）被幫助對(duì)象實(shí)施的犯罪造成嚴(yán)重后果的；（七）其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。

本案中，小張通過小王的賬戶走賬的金額為250萬元，已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了前述司法解釋規(guī)定的支付結(jié)算金額20萬元，小王因出借銀行卡的違法所得為2.5萬元，也超過了前述司法解釋規(guī)定的違法所得1萬元，故無論從小張走賬金額還是小王獲利的金額來看，本案都屬于構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪所要求的情節(jié)嚴(yán)重。首先，我國(guó)《刑法》第二百八十七條之二規(guī)定的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪最高刑期為3年有期徒刑，系典型的輕罪，所以即使按照該法條的規(guī)定，小王可能面臨的處罰最重的就是三年有期徒刑。

我們?cè)谌粘Ｉ钪袘?yīng)當(dāng)如何規(guī)避類似本案出借銀行卡可能涉及的刑事犯罪風(fēng)險(xiǎn)呢？如何規(guī)避出借銀行卡可能涉及的刑事犯罪風(fēng)險(xiǎn)？

銀行卡、電話卡等作為我們的隱私物品，出借不僅可能造成個(gè)人信息、資料外泄，此外，從目前的司法實(shí)踐來看，大部分幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪判例的被告人都是將銀行卡、電話卡等物品出借給親友，可見出借銀行卡是有很大刑事犯罪風(fēng)險(xiǎn)的

銀行卡借給親戚用違法嗎

銀行卡借給別人用是違法的。如果本人是自愿借出，那么是可以的但是有一定責(zé)任。銀行卡本身是實(shí)名制，按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定是只能本人使用，禁止對(duì)外出租出借自己的銀行卡的。將自己的銀行卡借給別人，首先違反了國(guó)家相關(guān)管理規(guī)定，其次如果對(duì)方拿該卡進(jìn)行洗錢或者從事其他非法活動(dòng)，其本人也是要承擔(dān)連帶責(zé)任的。

銀行卡是儲(chǔ)蓄自己財(cái)產(chǎn)的一種工具，現(xiàn)代幾乎每一個(gè)成年人都會(huì)有銀行卡。有些人想要將自己的銀行卡給別人使用，又擔(dān)心這種行為是否具有合法性。本身根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)當(dāng)中的規(guī)定內(nèi)容可知銀行卡是不得出租以及轉(zhuǎn)借的。在客戶辦理銀行卡時(shí)，其實(shí)就已經(jīng)與銀行雙方形成了一種合同關(guān)系，這種合同關(guān)系是不存在轉(zhuǎn)移性的，所以如果客戶是在沒有取得銀行同意的情況下，私自將銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，那么就代表著將自己應(yīng)該承擔(dān)的合同權(quán)利和義務(wù)進(jìn)行了轉(zhuǎn)讓，本身這就是一種違約行為同時(shí)也是無效的。即便是在持卡人毫不知情的情況下發(fā)生了轉(zhuǎn)借，持卡人也是需要承擔(dān)連帶的法律責(zé)任的。所有的信用卡和借記卡只能限于本人進(jìn)行使用，如果轉(zhuǎn)借的對(duì)方有犯罪行為，比如販毒、洗錢、走私、詐騙等等，或者與他人產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)上的糾紛話，公安人員是一定會(huì)通過身份證和銀行卡的信息來追究過來的。如果經(jīng)過公安機(jī)關(guān)對(duì)其行為認(rèn)定為非法出租、出售、購(gòu)買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非銀行支付機(jī)構(gòu)的，將會(huì)對(duì)行為人實(shí)施5年以內(nèi)暫停銀行賬戶非柜面的業(yè)務(wù)以及支付賬戶的所有業(yè)務(wù)，還有不得重新開戶等一些懲罰措施。

法律依據(jù)：《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條 個(gè)人申領(lǐng)銀行卡（儲(chǔ)值卡除外），應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門規(guī)定的本人有效身份證件，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后，為其開立記名賬戶；凡在中國(guó)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立基本存款賬戶的單位，應(yīng)當(dāng)憑中國(guó)人民銀行核發(fā)的開戶許可證申領(lǐng)單位卡；銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。

銀行卡給親人用違法嗎

一、銀行卡給親人用違法嗎

1、銀行卡給親人用違法，具體如下：

（1）根據(jù)銀行卡相關(guān)管理?xiàng)l例的規(guī)定，銀行賬戶應(yīng)當(dāng)是實(shí)名制，任何人不得將自己的銀行卡出租或者借給他人使用，一旦造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；

（2）客戶辦理銀行卡，就與銀行雙方形成了合同關(guān)系，這種合同關(guān)系是不具有轉(zhuǎn)移性的，所以客戶在沒有取得銀行同意的情況下，私自轉(zhuǎn)讓銀行卡，意味著將自己所應(yīng)承擔(dān)的合同權(quán)利和義務(wù)進(jìn)行了轉(zhuǎn)讓變更，既是違約行為也是無效行為。

2、法律依據(jù)：《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條

個(gè)人申領(lǐng)銀行卡（儲(chǔ)值卡除外），應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門規(guī)定的本人有效身份證件，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后，為其開立記名賬戶； 凡在中國(guó)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立基本存款賬戶的單位，應(yīng)當(dāng)憑中國(guó)人民銀行核發(fā)的開戶許可證申領(lǐng)單位卡； 銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。

二、儲(chǔ)蓄卡借給親戚用的后果有哪些

儲(chǔ)蓄卡借給親戚用的后果如下：

1、如果是儲(chǔ)蓄卡借給別人用，他人極有可能會(huì)將你的儲(chǔ)存額度消費(fèi)掉，也有可能拖欠不償還；

2、如果是銀行信用卡借給他人便會(huì)愈發(fā)的麻煩，銀行信用卡是有透現(xiàn)信用額度的，假如他人將你的授信額度交易后，沒有按時(shí)完成還錢，便會(huì)對(duì)你的個(gè)人征信報(bào)告產(chǎn)生不好的影響，在個(gè)人征信上留有欠佳的還錢記錄。

銀行卡給朋友用違法嗎？

一般來說，如果您授權(quán)朋友使用您的銀行卡，只要不是用來做一些違法犯罪的事，那么這是合法的。

然而，如果您的朋友未經(jīng)您的授權(quán)而使用您的銀行卡，那么這可能是非法的，并且可能會(huì)構(gòu)成盜竊或欺詐行為。

建議您了解相關(guān)法律法規(guī)，以確保自己的行為合法合規(guī)。