借貸型詐騙如何認(rèn)定非法占有(借貸詐騙需要哪些證據(jù))

詐騙罪中非法占有的認(rèn)定

詐騙罪中非法占有的認(rèn)定如下：

1、在司法實(shí)踐中，詐騙罪的客觀要件，認(rèn)定比較容易。但被告人是否存在非法占有的故意屬于被告人的主觀心理狀態(tài)范籌，異常聽見像，被告人到底其怎么想的，只有他自已清楚，外人不得而知；

2、因心理狀態(tài)的抽像性決定了詐騙罪的主觀犯意認(rèn)定存在一定的難度，也是司法實(shí)踐上的難點(diǎn)。近年來司法實(shí)踐中出現(xiàn)的多起爭議頗大的詐騙案件，主要爭執(zhí)焦點(diǎn)就在于被告人是否具備非法占有的故意；

3、結(jié)合司法實(shí)踐，認(rèn)定被告人是否具備非法占有的主詐騙故意重點(diǎn)在于考查被告人行為時(shí)的主觀心理狀態(tài)：被告人獲取財(cái)產(chǎn)時(shí)，其動(dòng)機(jī)如何，是以獲取受害人的財(cái)產(chǎn)產(chǎn)為目的，還是出于其他考慮是辦理詐騙案件中需要考量的一個(gè)重要方面；

4、如果被告人目的就是為了將他人的財(cái)產(chǎn)據(jù)為已有，則說明其存在非法占有的故意，結(jié)合其客觀詐騙行為，認(rèn)定其構(gòu)成詐騙罪自當(dāng)無異義。

詐騙罪的構(gòu)成要件：

1、客體要件。詐騙罪侵犯的客體是公私財(cái)物的所有權(quán)，而且是僅限于國家、集體或個(gè)人的財(cái)物，針對其他非法利益，例如人身利益不是詐騙罪的客體要件；

2、客觀要件。詐騙罪客觀要件表現(xiàn)為使用欺詐方法騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物，欺詐方法具體包括虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相方法，詐騙罪的欺詐行為必須使被害人產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識，陷入錯(cuò)誤認(rèn)識進(jìn)而作出財(cái)產(chǎn)處分的意思和行為；

3、主體要件。詐騙罪的主體是一般主體，只要是達(dá)到法定刑事責(zé)任年齡16周歲以上，具有刑事責(zé)任能力的自然人，都可以構(gòu)成詐騙罪；

4、主觀要件。詐騙罪在主觀方面一般表現(xiàn)為直接故意，并且行為人須具有非法占有公私財(cái)物的直接目的。

綜上所述，詐騙罪的主觀犯意的認(rèn)定是一個(gè)非常復(fù)雜的問題，我們應(yīng)當(dāng)從被告人獲取財(cái)產(chǎn)時(shí)的主觀心理狀態(tài)來判斷其是否具備詐騙罪的主觀要件，被告的主觀心理狀態(tài)應(yīng)當(dāng)結(jié)合被告人的口供、其獲取財(cái)產(chǎn)時(shí)的經(jīng)濟(jì)狀況，財(cái)產(chǎn)資金流向，是否揮霍、轉(zhuǎn)移、隱瞞財(cái)產(chǎn)、是否按照雙方約定的用途來合理處分財(cái)、是否存在返還財(cái)產(chǎn)行為等多方面綜合判斷，切忌僅憑被告人的一紙口供來片面認(rèn)定。

【法律依據(jù)】：

《中華人民共和國刑法》第二百六十六條

【詐騙罪】詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

借貸型詐騙罪的認(rèn)定是什么

一、借貸型詐騙罪的認(rèn)定是什么

1、借貸型詐騙罪的認(rèn)定如下：

（1）詐騙人主觀上具有非法占有的故意；

（2）詐騙人在借款時(shí)都會(huì)采用虛構(gòu)事實(shí)和隱瞞真相的手段，導(dǎo)致被害人產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識；

（3）詐騙人在騙得財(cái)物后不會(huì)考慮歸還財(cái)物。

2、法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》第二百六十六條

【詐騙罪】詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第二百一十條

【盜竊罪】盜竊增值稅專用發(fā)票或者可以用于騙取出口退稅、抵扣稅款的其他發(fā)票的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

【詐騙罪】使用欺騙手段騙取增值稅專用發(fā)票或者可以用于騙取出口退稅、抵扣稅款的其他發(fā)票的，依照本法第二百六十六條的規(guī)定定罪處罰。

二、詐騙罪構(gòu)成要件是什么

詐騙罪構(gòu)成要件如下：

1、客體要件。侵犯的客體是公私財(cái)物所有權(quán)；

2、客觀要件。客觀上表現(xiàn)為使用欺詐方法騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物；

3、主體要件。主體是一般主體，凡達(dá)到法定刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均能構(gòu)成；

4、主觀要件。在主觀方面表現(xiàn)為直接故意，并且具有非法占有公私財(cái)物的目的。

借貸型詐騙如何認(rèn)定

法律分析：借貸式詐騙，是指行為人以非法占有為目的，通過借貸的形式，騙取公私財(cái)物的詐騙方式。

法律依據(jù)：《中華人民共和國民法典》

第一百四十八條 一方以欺詐手段，使對方在違背真實(shí)意思的情況下實(shí)施的民事法律行為，受欺詐方有權(quán)請求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以撤銷。

第一百四十九條 第三人實(shí)施欺詐行為，使一方在違背真實(shí)意思的情況下實(shí)施的民事法律行為，對方知道或者應(yīng)當(dāng)知道該欺詐行為的，受欺詐方有權(quán)請求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以撤銷。

第一百五十條 一方或者第三人以脅迫手段，使對方在違背真實(shí)意思的情況下實(shí)施的民事法律行為，受脅迫方有權(quán)請求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以撤銷。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二百六十六條 詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

貸款詐騙罪非法占有的認(rèn)定

法律主觀：

貸款詐騙罪的非法占有目的的理解是：“排除權(quán)利者對財(cái)物的占有，把他人之物作為自己的所有物，按其經(jīng)濟(jì)的用法利用或處分的意思”。應(yīng)當(dāng)理解為“非法所有”的意思。

法律客觀：

《刑法》第十四條 明知自己的行為會(huì)發(fā)生危害社會(huì)的結(jié)果，并且希望或者放任這種結(jié)果發(fā)生，因而構(gòu)成犯罪的，是故意犯罪。 故意犯罪，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。 第一百九十三條第一款 有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

“借錢不還”可能構(gòu)成詐騙罪！——“借款型”詐騙罪的實(shí)務(wù)認(rèn)定

“借錢不還”型詐騙，即借貸式詐騙，是指行為人以非法占有為目的，通過借貸的形式，騙取公私財(cái)物的詐騙方式。此類犯罪在日常生活中時(shí)有發(fā)生，由于犯罪人通常都是披著民間借貸的面紗實(shí)施，而且多發(fā)于親戚、朋友、熟人之間，因此與民事案件中的債權(quán)債務(wù)糾紛有一定的相似之處，在處理此類案件時(shí)必須進(jìn)行嚴(yán)格審查，防止將債務(wù)糾紛作為犯罪處理，避免打擊無辜。在司法實(shí)務(wù)中，“借款型”詐騙較難認(rèn)定，如果行為人本人沒有償還能力，實(shí)際上也沒有承擔(dān)還款責(zé)任，在借錢時(shí)就具有非法占有的目的，可以推定具有非法占有的目的。但如果行為人主觀方面的非法占有故意是靠推定的，行為人后續(xù)的突然還款行為可能會(huì)對抗推定的成立，這給認(rèn)定“借款型”詐騙帶來的難度。筆者認(rèn)為，應(yīng)綜合考慮其他因素綜合判斷是一般的民間借貸還是“借款型”詐騙罪。

“借款型”詐騙罪與民間借貸有以下幾點(diǎn)區(qū)別:

一、行為人非法占有的主觀意圖不同。

詐騙人主觀上具有非法占有的故意，即行為人在借錢時(shí)就具有不歸還的意圖。詐騙罪以行為人具有非法占有為目的作為主觀構(gòu)成要件的，因此，詐騙人“借錢”只是其虛構(gòu)的幌子，主觀上根本沒有歸還的意圖。而正常的借貸人在借款時(shí)卻具有歸還的意思，往往只是因?yàn)榭陀^原因造成債務(wù)不能及時(shí)歸還。

對于“非法占有”的目的可以從以下幾個(gè)客觀方面來判斷:

(一)行為人借錢的理由與實(shí)際用途。在正常的民間借貸中，借款人會(huì)告知債權(quán)人借款的真實(shí)用途，讓債權(quán)人知曉借出資金的用途和風(fēng)險(xiǎn)，從而做出決定。而在詐騙案中，犯罪人通常會(huì)編造一些虛假的借款用途，如投資、工程建設(shè)等正當(dāng)而且有豐厚利潤的項(xiàng)目，使被害人產(chǎn)生其借出資金安全并能及時(shí)收回的錯(cuò)誤認(rèn)識。而實(shí)際上，犯罪人在獲得借款后會(huì)將錢用于一些高危或者無法收回資金的活動(dòng)，如用于賭博、供自己揮霍等，從而導(dǎo)致被害人的資金無法收回。行為人對資金的實(shí)際使用情況會(huì)反映出其借款是否具有非法占有的故意，而借款時(shí)的理由與實(shí)際使用的異同，也可以反映出行為人在借款時(shí)是否有虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真象的客觀行為，是考察行為人主觀心態(tài)的重要依據(jù)。

(二)行為人借款時(shí)的財(cái)務(wù)狀況:行為人借款時(shí)的財(cái)務(wù)狀況是判斷其是否準(zhǔn)備歸還借款的重要因素，行為人財(cái)務(wù)狀況結(jié)合其對借款的用途，能夠準(zhǔn)確把握行為人的真實(shí)心態(tài)。在很多詐騙案件中，犯罪人在本人負(fù)債累累或者沒有任何償還能力的情況下，通過虛構(gòu)事實(shí)將自已裝扮成富人或具有償還能力，如謊稱擁有房屋、土地、豪車等，在騙得借款后大肆揮霍，造成借款無法歸還，此類情形應(yīng)當(dāng)認(rèn)定行為人在借款時(shí)就沒有償還的意圖。反之，如果行為人本人具有較好的財(cái)產(chǎn)條件，雖然通過虛構(gòu)理由等手段獲得了借款，并用于了賭博等活動(dòng)造成借款無法按時(shí)規(guī)還的，但其所擁有的其他財(cái)產(chǎn)，如房產(chǎn)、汽車、股票等，能夠保證債權(quán)人利益不受損失的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定行為人在借款時(shí)具有歸還的意圖，不應(yīng)認(rèn)定為詐騙。

(三)行為人是否有掩飾真實(shí)身份或隱匿行蹤的行為:在借貸式詐騙中，犯罪人在犯罪之前會(huì)利用假名、假住址或假證件來掩蓋真實(shí)身份，在得手后便銷聲匿跡。還有的犯罪人雖使用真實(shí)身份，但在騙得借款后或被害人追償過程中，又通過更換手機(jī)號碼、變更居住地點(diǎn)等方法來隱匿行蹤，這些行為也能夠反映出行為人不愿歸還借款的主觀心態(tài)，是判斷行為人性質(zhì)的重要依據(jù)。判斷行為人的主觀意圖過程中，應(yīng)當(dāng)結(jié)合以上三點(diǎn)進(jìn)行綜合的分析和判斷，準(zhǔn)確把握行為人是否具有非法占有的故意。

二、行為人采取的方式不同

詐騙人在借款時(shí)都會(huì)采用虛構(gòu)事實(shí)和隱瞞真相的手段，導(dǎo)致被害人產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識，如虛構(gòu)借款用于某種投資或營利性的活動(dòng)，又如虛構(gòu)自已的財(cái)務(wù)狀況，使被害人誤信其有歸還的能力。而正常借貸中，借款人往往會(huì)如實(shí)的告知其借款用途，很少采用欺騙的方法。

三、行為人對借款的態(tài)度不同

詐騙人在騙得財(cái)物后不會(huì)考慮歸還財(cái)物，因此在財(cái)物的使用上毫無顧慮和節(jié)制，直接造成財(cái)物的滅失，如將借款用于賭博、吸毒或個(gè)人揮霍;而民間借貸中，借款人本身具有歸還借款的能力，或者將借款用于可產(chǎn)生合法收益的途徑，以保障歸還借款。

附:刑事判決書

當(dāng)事人信息:

原公訴機(jī)關(guān)彭水苗族土家族自治縣人民檢察院上訴人(原審被告人)羅某某，男。因涉嫌犯詐騙罪于2013年7月25日被刑事拘留，同年9月2日被逮捕。現(xiàn)羈押于彭水縣看守所

審理經(jīng)過:

彭水縣人民法院審理彭水縣人民檢察院指控被告人羅某某犯詐騙罪一案，于2013年11月13日作出(2013)彭法刑初字第0299號刑事判決。原審被告人羅某某不服，提出上訴。本院受理后，依法組成合議庭，公開開庭進(jìn)行了審理。重慶市人民檢察院第四分院指代理派檢察員任彥虹出庭履行職務(wù)，上訴人羅某某及其辯護(hù)人到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。

一審法院查明:

彭水縣人民法院判決認(rèn)定，被告人羅某某虛構(gòu)自己在重慶做工程需要資金的事實(shí)，于2012年12月至2013年1月期間共騙取李某某人民幣2319100元，除案發(fā)前已歸還李某某276000元外其余款項(xiàng)用于賭博、還債等。2013年7月24日，彭水縣公安局民警在開縣高速公路出口處將被告人羅某某抓獲。另查明，案發(fā)后，被告人羅某某向公安機(jī)關(guān)提供他人犯罪線索經(jīng)查證屬實(shí)。上述事實(shí)，有下列證據(jù)證實(shí):辨認(rèn)筆錄及照片、電子證物檢查工作記錄、電子數(shù)據(jù)、被害人李某某的陳述、證人何某某、袁某某、任某某、田某、蔡某某、吳某甲、宋某某、付某、胡某某、王某、張某、冉某、麻某某、吳某乙、劉某某、張某某、蔣某、向某某、王甲、王乙等人的證言、接受刑事案件登記表、立案決定書、抓獲經(jīng)過、拘留證、逮捕證、常住人口登記表、被告人羅某某的供述及辯解、受案登記表、立案決定書、拘留證、逮捕證、情況說明、被告人羅某某的供述等。

一審法院認(rèn)為:

彭水縣人民法院認(rèn)為，被告人羅某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，被告人羅某某向公安機(jī)關(guān)提供他人犯罪線索經(jīng)查證屬實(shí)，系立功，予以從輕處罰。

一審裁判結(jié)果:

依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第六十八條、第六十四條、第五十二條、第五十三條之規(guī)定，判決:一、被告人羅某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣500000元;二、被告人羅某某違法所得人民幣2043100元繼續(xù)予以追繳。

二審請求情況:

上訴人羅某某及其辯護(hù)人提出，羅某某找李某某借款2319100元，雙方有口頭協(xié)議，之后歸還了李某某160000元本金和116000元利息，羅某某與李某某之間是民間借貸關(guān)系，不構(gòu)成詐騙罪;李某某挪用公款一案的起訴書和判決書上，也載明李某某是借錢給他，而非被羅詐騙，一審判決與之相矛盾;羅某某有立功情節(jié)，依法應(yīng)減輕處罰。

本院查明:

二審查明的事實(shí)和證據(jù)與一審相同。

本院認(rèn)為:

本院認(rèn)為，上訴人羅某某以非法占有為目的，虛構(gòu)其在重慶做工程缺錢的事實(shí)，掩蓋其對所獲資金的真實(shí)用途，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。上訴人羅某某歸案后檢舉他人犯罪，并經(jīng)查證屬實(shí)，系立功，可予以從輕處罰。上訴人羅某某及其辯護(hù)人提出羅某某找李某某借款2319100元，雙方有口頭協(xié)議，之后歸還了李某某160000元本金和116000元利息，羅某某與李某某之間是民間借貸關(guān)系，不構(gòu)成詐騙罪的上訴理由和辯護(hù)意見。經(jīng)查，上訴人羅某某在其已欠下巨額外債，又無穩(wěn)定收入來源的情況下，隱瞞其無力償債的財(cái)務(wù)狀況，虛構(gòu)在重慶做工程差錢的事實(shí)，并以高利息為誘餌，使被害人李某某誤認(rèn)為羅某某有可靠的投資項(xiàng)目，具有償還能力，而挪用公款2319100元交由羅某某使用。羅某某在騙得資金后，除極少部分歸還被害人外，將其余資金全部用于償債、賭博和日常開銷，未對所借資金進(jìn)行妥善的保存或合理投資，導(dǎo)致無法歸還。羅某某與李某某之間雖然名義上是借貸關(guān)系，但實(shí)質(zhì)上羅某某是在無償還能力情況下，多次以借為名，騙取他人巨額財(cái)物，應(yīng)以詐騙罪定罪處罰。故該上訴理由和辯護(hù)意見不能成立，本院不予采納。關(guān)于上訴人羅某某及其辯護(hù)人提出在李某某挪用公款一案的起訴書和判決書上，載明李某某是借錢給羅某某，而非被羅某某詐騙，一審判決與之相矛盾的上訴理由和辯護(hù)意見。經(jīng)查，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第十二條規(guī)定，未經(jīng)人民法院依法判決，對任何人都不得確定有罪。李某某挪用公款一案是在本案一審之前審判，因上訴人羅某某未參與該案審理，不能直接認(rèn)定羅某某實(shí)施了詐騙犯罪，故在李某某一案的起訴書和判決書上，以李某某被騙后主觀上認(rèn)為的“借貸”關(guān)系來表明贓款的去向并無不當(dāng)。而本案一審法院在經(jīng)過開庭審理后，根據(jù)相關(guān)證據(jù)和法律規(guī)定，認(rèn)定羅某某的行為構(gòu)成詐騙罪，符合法律規(guī)定，故該上訴理由和辯護(hù)意見不能成立，本院不予采納。關(guān)于上訴人羅某某及其辯護(hù)人提出其有立功情節(jié)，應(yīng)減輕處罰的上訴理由和辯護(hù)意見。經(jīng)查，羅某某有立功情節(jié)屬實(shí)，依法可以從輕、減輕處罰，一審法院根據(jù)其犯罪情節(jié)和危害后果，對其予以從輕處罰適當(dāng)，應(yīng)予以維持。故該上訴理由和辯護(hù)意見不能成立，本院不予采納。綜上所述，原判決認(rèn)定事實(shí)和適用法律正確，量刑適當(dāng)，審判程序合法。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百二十五條第一款第(一)項(xiàng)的規(guī)定，裁定如下:

二審裁判結(jié)果:

駁回上訴，維持原判。本裁定為終審裁定。

借款型詐騙的認(rèn)定

法律分析：借貸型詐騙案件的借款人出具借條只是一個(gè)表面形式，是實(shí)現(xiàn)非法占有目的的詐騙手段。借款人由于某種原因，長期拖欠不還的，或者編造謊言或隱瞞真相而騙取款物，到期不能償還的，只要沒有非法占有的目的，也沒有揮霍一空，不賴賬，不再弄虛作假騙人，確實(shí)打算償還的，仍屬借貸糾紛，不構(gòu)成借貸型詐騙罪。

法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》第二百六十六條 詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《最高人民法院、最高人民檢察院》第一條 詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院、人民檢察院可以結(jié)合本地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r，在前款規(guī)定的數(shù)額幅度內(nèi)，共同研究確定本地區(qū)執(zhí)行的具體數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，報(bào)最高人民法院、最高人民檢察院備案。