非法集資類犯罪？(非法集資類犯罪包括哪些)

根據(jù)我國(guó)刑法非法集資行為主要是指以下哪幾種罪名

非法集資涉及到的罪名主要有兩個(gè)：非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪?！缎谭ā芬?guī)定如下：

第一百七十六條　【非法吸收公眾存款罪】

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)洞棗額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰納歲拆金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人襲亂唯員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰雀旦。

第一百九十二條　【集資詐騙罪】

以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并陪消處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情拍培節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

四種非法集資類犯罪

四種非法集資類犯罪包括非法吸收公眾存款罪、非法發(fā)行證券罪、金融詐騙罪和傳銷組織罪。

非法吸收公眾存款罪，是指在沒有得到金融監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)、許可的情況下，以虛構(gòu)項(xiàng)目、夸大收益等手段，在向社會(huì)公眾募集資金的行為。該罪行危害極大，嚴(yán)重影響金融市場(chǎng)健康，應(yīng)當(dāng)依法懲處。非法發(fā)行證券罪，是指在沒有得到證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)、備案的情況下，擅自發(fā)行證券，或采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等手段，誤導(dǎo)投資者購買證券的行為。該罪行也會(huì)嚴(yán)重危害金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和安全，應(yīng)予以打擊。金融詐騙罪，是指以編造事實(shí)、隱瞞真相等手段，騙取公眾財(cái)物的行為。該罪行在金融領(lǐng)域尤為常見，具有欺詐性、破壞性等特點(diǎn)，涉及面廣，危害大，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。傳銷組織罪，是指以虛構(gòu)的方式或者承諾非法高額收益的方式，招搖過市、形成團(tuán)伙，以非法牟利為目的，組織人員進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)，實(shí)施欺詐行為的行為。該罪行也嚴(yán)重危害社會(huì)公共利益，應(yīng)依法懲處。

非法集資和合法融資有哪些區(qū)別？合法融資是指企業(yè)或個(gè)人在遵守國(guó)家金融法律法規(guī)的前提下，向金融機(jī)構(gòu)等合法渠道融資的行為；而非法集資則是指在沒有得到國(guó)家主管部門授權(quán)或許可的情況下，進(jìn)行的各種募集資金、發(fā)行證券、融資等活動(dòng)。非法集資具有欺詐性、非法性和短期高額收益的特點(diǎn)，有可能導(dǎo)致投資者血本無歸甚至引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)，而合法融資則相對(duì)穩(wěn)健、安全，能夠有效促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

非法集資類犯罪是當(dāng)前金融領(lǐng)域面臨的一大問題，對(duì)于相關(guān)行為應(yīng)予以打擊和懲處。同時(shí)，也需要加強(qiáng)金融市場(chǎng)的監(jiān)管措施，完善監(jiān)管體系，維護(hù)公正、透明、穩(wěn)定的市場(chǎng)環(huán)境，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。

【法律依據(jù)】：

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。 單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

非法集資犯罪包括哪些罪名

法律主觀：

非法集資的罪名包括哪些非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。非法集資是一種犯罪活動(dòng)，是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

法律客觀：

《刑法》第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。 第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。

集資詐騙屬于什么犯罪類型

法律主觀：

集資詐騙屬于非法集資類犯罪。目前我國(guó)刑法規(guī)定了四種非法集資類的犯罪，分別是 非法吸收公眾存款罪 、 集資詐騙罪 、 欺詐發(fā)行股票 、債券罪和 擅自發(fā)行股票 、公司、 企業(yè)債券罪 。 依據(jù)我國(guó)刑法，集資詐騙罪是指 以非法占有為目的 ，使用詐騙方法非法集資并達(dá)到法律規(guī)定的數(shù)額和情節(jié)的行為。集資詐騙罪的犯罪客體屬于復(fù)雜客體，它既侵犯了金融管理秩序，又侵犯了公私財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)。 個(gè)人集資詐騙 ，數(shù)額在十萬元以上的，或者 單位集資詐騙 ，數(shù)額在五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)依法予以刑事追訴。 相關(guān)法律依據(jù)可參考刑法如下條款： 第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金； 數(shù)額特別巨大 或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。 第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)： （一）編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的； （二）使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的； （三）使用虛假的證明文件的； （四）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱?抵押物價(jià)值 重復(fù)擔(dān)保的； （五）以其他方法詐騙貸款的。

法律客觀：

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第五條個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在30萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。單位進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在150萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在500萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。集資詐騙的數(shù)額以行為人實(shí)際騙取的數(shù)額計(jì)算，案發(fā)前已歸還的數(shù)額應(yīng)予扣除。行為人為實(shí)施集資詐騙活動(dòng)而支付的廣告費(fèi)、中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、回扣，或者用于行賄、贈(zèng)與等費(fèi)用，不予扣除。行為人為實(shí)施集資詐騙活動(dòng)而支付的利息，除本金未歸還可予折抵本金以外，應(yīng)當(dāng)計(jì)入詐騙數(shù)額。

條例規(guī)定哪些行為涉嫌非法集資？

《中華人民共和國(guó)非法集資條例》規(guī)定了多種涉嫌非法集資的行為，包括虛構(gòu)項(xiàng)目、非法吸收公眾存款等。此外，還禁止通過網(wǎng)絡(luò)宣傳非法集資項(xiàng)目。

《中華人民共和國(guó)非法集資條例》對(duì)非法集資行為進(jìn)行了明確規(guī)定，主要包括以下幾點(diǎn)：1. 虛構(gòu)項(xiàng)目：虛構(gòu)項(xiàng)目是非法集資的典型手段之一。條例規(guī)定，為虛構(gòu)項(xiàng)目或者以其他方式虛構(gòu)方式非法集資，均屬于非法集資行為。2. 非法吸收公眾存款：從事非法吸收公眾存款活動(dòng)，也屬于非法集資的范疇。其中，“非法吸收公眾存款”指沒有取得銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者類似金融機(jī)構(gòu)合法經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，卻以“高額回報(bào)”吸收公眾存款的行為。3. 禁止網(wǎng)絡(luò)宣傳：為了避免非法集資利用網(wǎng)絡(luò)傳播，條例明確禁止通過網(wǎng)絡(luò)宣傳非法集資項(xiàng)目。需要注意的是，上述規(guī)定只是非法集資的幾種常見形式，實(shí)際情況還可能存在其他形式的非法集資行為。

非法集資屬于哪種法律行為？非法集資屬于經(jīng)濟(jì)犯罪范疇。在我國(guó)，“非法集資”指通過虛構(gòu)項(xiàng)目、以“高額回報(bào)”吸收公眾存款等手段，侵害大眾合法權(quán)益的行為。在司法實(shí)踐中，屬于犯罪行為。

非法集資對(duì)于社會(huì)的危害非常大，涉及到公眾財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)穩(wěn)定等方面。在日常生活中，我們應(yīng)當(dāng)保持警惕，避免被非法集資人員利用。若發(fā)現(xiàn)非法集資行為，及時(shí)向相關(guān)部門舉報(bào)。

【法律依據(jù)】：

《防范和處置非法集資條例》 第二十一條　 處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施：

（一）進(jìn)入涉嫌非法集資的場(chǎng)所進(jìn)行調(diào)查取證；

（二）詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說明；

（三）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存；

（四）經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。調(diào)查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件。與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙。

非法集資屬于什么犯罪類型

根據(jù)我國(guó)刑法的規(guī)定，非法集資類犯罪主要涉及到三個(gè)罪名，即集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。集資詐騙罪的主要特征是“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大”。此種犯罪與非法吸收公眾存款犯罪有著明顯的區(qū)別。

法律依據(jù)：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。

第一百七十九條 未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

什么是非法集資罪

法律主觀：

非法集資并不是一個(gè)獨(dú)立的 罪名 ， 刑法 上的非法集資是指 非法吸收公眾存款罪 、 集資詐騙罪 。非法集資是指使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。犯罪主觀方面是故意。犯罪客體是國(guó)家機(jī)關(guān)管理秩序。犯罪客觀方面表現(xiàn)為未依法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的集資行為。

法律客觀：

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下 罰金 ;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

非法集資的定義

非法集資是指實(shí)施使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大，從而構(gòu)成的犯罪。非法集資并不是一個(gè)獨(dú)立的罪名，在實(shí)踐中從事非法集資活動(dòng)的行為人一般根據(jù)具體情形以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪論處。

非法吸收公眾存款罪是指，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

非法集資犯罪構(gòu)成如下：

一、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格 。

二、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。

三、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。

四、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。

五、責(zé)任形式為故意，其中以非法占有為目的騙取公眾存款的，以集資詐騙罪或其他相應(yīng)犯罪論處。

非法集資常見手段如下：

一、承諾高額回報(bào)。暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎(jiǎng)勵(lì)、積分返利等形式給予高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者開始是按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補(bǔ)西墻，用后集資人的錢兌現(xiàn)先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。

二、編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同。不法分子以種植植物，養(yǎng)殖動(dòng)物、家禽再回收等名義，騙取群眾資金；有的以開發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品為名吸收公眾存款；有的編造植樹造林、集資建房等虛假項(xiàng)目，騙取群眾“投資入股”；有的以商鋪返租等方式，承諾高額固定收益，吸收公眾存款。

三、混淆投資理財(cái)概念。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱為新投資工具或金融產(chǎn)品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營(yíng)方式，欺騙群眾投資。

四、用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾的信任。為給犯罪活動(dòng)披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，以掩蓋其非法目的，而無實(shí)際經(jīng)營(yíng)或投資項(xiàng)目。這些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點(diǎn)，聘請(qǐng)名人作廣告等加大宣傳，騙取群眾信任。

五、利用網(wǎng)絡(luò)，通過虛擬空間實(shí)施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站或設(shè)在異地，發(fā)展人頭一般用代號(hào)或網(wǎng)名。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和 QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，誘騙群眾上當(dāng)。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。在潛逃前還發(fā)布所謂通告，要下線人員記住自己的業(yè)績(jī)，承諾日后重新返利，借此來穩(wěn)住受騙群眾。

六、利用精神、人身強(qiáng)制或親情誘騙，不斷擴(kuò)大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，以高額利息誘惑，非法獲取資金。有些已經(jīng)加入的傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，有的連自己的父母、配偶和子女都不放過，造成親情反目，導(dǎo)致人間悲劇。

中國(guó)刑法規(guī)定的四種非法集資類的犯罪是哪些?(多選題)

目前我國(guó)刑法并橋規(guī)定了四種非法集資類的犯罪，它們分別是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、欺詐發(fā)行股票、債券罪和擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。以下筆者結(jié)合有關(guān)法律法規(guī)，對(duì)這四種犯罪予以初步研究。1、非法吸收公眾存款罪依據(jù)《刑法》，非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定，非法吸收或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。該罪是目前我國(guó)發(fā)案最多的一種非法集資類犯罪。至于何為非法吸收公眾存款及變相吸收公眾存款，目前并無相應(yīng)的司法解釋，但一般會(huì)參照國(guó)務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》來理解。該《取締辦法》第四條規(guī)定：非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng);變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動(dòng)。在現(xiàn)實(shí)生活中，對(duì)于非法吸收公眾存款的行為，一般比較容易理解和識(shí)別。如某房地產(chǎn)公司因資金緊張，以宣稱將給與高額利息或其他回報(bào)的方式直接向公眾借款，就屬于比較典型的非法吸收存款

行為。而對(duì)于變相吸收公眾存款的行為，由于其形式多樣，并且經(jīng)?；臃?，有意逃避法律的制裁，因此相對(duì)較難以被識(shí)別。如以發(fā)展會(huì)員、特許加盟店、專賣店、代理店等為名，許諾以高額回報(bào)，非法吸收資金;以出售返租產(chǎn)權(quán)式商鋪的名義，宣稱低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)，非法吸收資金;以支持生態(tài)環(huán)保、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、植樹造林等為幌子變相吸收公眾存款，等等。對(duì)于變相吸收公眾存款的行為，需要我們結(jié)合非法集資的基本法律特征來加以識(shí)別。非法吸收或者變相吸收公眾存款行為只有具備一定的數(shù)額或情節(jié)才能構(gòu)成犯罪。2001年最高人民檢察院與公安部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》(下稱“《追訴標(biāo)準(zhǔn)》”)第二十四條規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：(1)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在一百萬元以上的;(2)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的;(3)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額五十萬元以上的。2、集資詐騙罪依據(jù)《刑法》，集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資并達(dá)到法律規(guī)定的數(shù)額和情節(jié)的行為。與非法吸收公眾存款罪的單一犯罪客體(指侵犯金融管理秩序)不同，集資詐騙罪的犯罪客體屬于復(fù)雜客體，它既侵犯了金融管理秩序，又侵犯了公私財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)。集資詐騙罪也是當(dāng)前高發(fā)的一種非法集資類犯罪，是我們進(jìn)行打擊的重點(diǎn)。行為人是否具有非法占有的目的，是集資詐騙罪區(qū)別于其它非法集資類犯罪的主要因素。某種非法集資行為如果其主觀目的是非法占有并且又采用了詐騙的方法，則即使其符合其它非法集資類犯罪的要件，也將被認(rèn)定為集資詐騙罪。1996年最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》第三條規(guī)定：集資詐騙罪中的“詐騙方法”是指行為人采取虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌，騙取集資款的手段;行為人具有下列情形塌乎之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其行為屬于“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資”：(1)攜帶集資款逃跑的;(2)揮霍集資款，致使集資款無法返還的;(3)使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使集資款無法返還的;(4)具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無法返還的。2001年最高人民法院《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》將集資詐騙罪中的“非法占有目的”歸納為：(1)明知沒有歸還能力而大量騙取資金的;(2)非法獲取資金后逃跑的;(3)肆意揮霍騙取資金的;(4)使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的;(5)抽逃、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以團(tuán)蔽悉逃避返還資金的;(7)其他非法占有資金，拒不返還的行為。根據(jù)《追訴標(biāo)準(zhǔn)》，個(gè)人集資詐騙，數(shù)額在十萬元以上的，或者單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)依法予以刑事追訴。由于集資詐騙罪的主觀惡性及社會(huì)危害性較大，對(duì)于數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的集資詐騙罪，最高可判處死刑。3、欺詐發(fā)行股票、債券罪依據(jù)《刑法》，欺詐發(fā)行股票、債券罪是指在招股說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的行為。依據(jù)《追訴辦法》，欺詐發(fā)行股票、債券行為有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)受到刑事追究：(1)發(fā)行數(shù)額在一千萬元以上的;(2)偽造政府公文、有效證明文件或者相關(guān)憑證、單據(jù)的;(3)股民、債權(quán)人要求清退，無正當(dāng)理由不予清退的;(4)利用非法募集的資金進(jìn)行違法活動(dòng)的;(5)轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的;(6)造成惡劣影響的。4、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪依據(jù)《刑法》，擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪是指未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的行為。依據(jù)《追訴辦法》，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，具有下列情形之一的，應(yīng)予受到刑事追究：(1)發(fā)行數(shù)額在五十萬元以上的;(2)不能及時(shí)清償或者清退的;(3)造成惡劣影響的。涉及金額達(dá)到十萬元以上的允予立案追訴，法院根據(jù)非法集資的犯罪情節(jié)程度進(jìn)行處罰，非法占有數(shù)額巨大或者由其他嚴(yán)重情節(jié)的會(huì)被判處十年以下的有期徒刑，嚴(yán)重的甚至?xí)刑幩佬蹋姨幰韵鄳?yīng)的罰金或者沒收全部財(cái)產(chǎn)，切忌因?yàn)橐粫r(shí)貪戀，禁不住金錢的誘惑走上犯罪的道路。