最高法嚴懲非法集資犯罪n(最高法嚴懲非法集資犯罪 視頻)

最高院非法集資司法解釋全文

最高法發布了非法集資司法解釋，其中規定非法吸收公眾存款等行為將被認定為非法集資，方便人民群眾申請刑事附帶民事賠償。詳細內容請查閱相關法律文件。

最高法發布《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，明確了非法集資行為的具體表現和認定標準，并加強了控辯雙方的證據規則和程序保障。該解釋對打擊非法集資犯罪、保護人民群眾財產安全具有重要意義。其中，非法吸收公眾存款等行為將被認定為非法集資，方便人民群眾申請刑事附帶民事賠償。此外，該解釋還規定了自首、立功等從輕處罰情節的具體適用條件。

非法集資犯罪的刑事責任和民事賠償責任如何具體界定？根據現行法律，非法集資犯罪的刑事責任和民事賠償責任是分開認定和處理的。具體來說，刑事責任是由法院依據犯罪事實和證據根據法律規定作出的判決或裁定；而民事賠償責任則是由受害人自行向法院提起訴訟并要求依法承擔的賠償責任。在一些情況下，受害人也可以通過民事訴訟申請刑事附帶民事賠償，獲得更加全面的賠償保障。

最高法發布非法集資司法解釋，對于規范非法集資行為、打擊非法集資犯罪、保護人民群眾財產安全具有重大意義。我們應該了解相關法律法規，避免參與非法集資活動，同時在維權時也要積極行動，向法律尋求保障。

【法律依據】：

《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第三條 非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應當依法追究刑事責任：

（一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的；

（二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的；

（三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的； （四）造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的。

最高法關于非法集資的解釋

法律主觀：

以下就是最高人民法院關于非法集資的司法解釋：為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，根據刑法有關規定，現就審理此類刑事案件具體應用法律的若干問題解釋如下： 第一條　違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”： （一）未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金； （二）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳； （三）承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報； （四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。 未向社會公開宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。 第二條　實施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規定的條件的，應當依照刑法第一百七十六條的規定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰： （一）不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的； （二）以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金的； （三）以代種植（養殖）、租種植（養殖）、聯合種植（養殖）等方式非法吸收資金的； （四）不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的； （五）不具有發行股票、債券的真實內容，以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資金的； （六）不具有募集基金的真實內容，以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金的； （七）不具有銷售保險的真實內容，以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金的； （八）以投資入股的方式非法吸收資金的； （九）以委托理財的方式非法吸收資金的； （十）利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的； （十一）其他非法吸收資金的行為。 第三條　非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應當依法追究刑事責任： （一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的； （二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的； （三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的； （四）造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的。 具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規定的“數額巨大或者有其他嚴重情節”： （一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在500萬元以上的； （二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的； （三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在250萬元以上的； （四）造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴重后果的。 非法吸收或者變相吸收公眾存款的數額，以行為人所吸收的資金全額計算。案發前后已歸還的數額，可以作為量刑情節酌情考慮。 非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產經營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節顯著輕微的，不作為犯罪處理。 第四條　以非法占有為目的，使用詐騙方法實施本解釋第二條規定所列行為的，應當依照刑法第一百九十二條的規定，以集資詐騙罪定罪處罰。 使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為“以非法占有為目的”： （一）集資后不用于生產經營活動或者用于生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例，致使集資款不能返還的； （二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的； （三）攜帶集資款逃匿的； （四）將集資款用于違法犯罪活動的； （五）抽逃、轉移資金、隱匿財產，逃避返還資金的； （六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產、假倒閉，逃避返還資金的； （七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的； （八）其他可以認定非法占有目的的情形。 集資詐騙罪中的非法占有目的，應當區分情形進行具體認定。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的，對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰；非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的，其他行為人沒有非法占有集資款的共同故意和行為的，對具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。

法律客觀：

《刑法》第一百九十二條

以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

最高院關于非法集資的司法解釋2019

法律主觀：

為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，根據 刑法 有關規定，現就審理此類刑事案件具體應用法律的若干問題解釋如下： 第一條　違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”： （一）未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金； （二）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳； （三）承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報； （四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。 未向社會公開宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。 第二條　實施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規定的條件的，應當依照刑法第一百七十六條的規定，以 非法吸收公眾存款罪 定罪處罰： （一）不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的； （二）以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金的； （三）以代種植（養殖）、租種植（養殖）、聯合種植（養殖）等方式非法吸收資金的； （四）不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的； （五）不具有發行股票、債券的真實內容，以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資金的； （六）不具有募集基金的真實內容，以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金的； （七）不具有銷售保險的真實內容，以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金的； （八）以投資入股的方式非法吸收資金的； （九）以委托理財的方式非法吸收資金的； （十）利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的； （十一）其他非法吸收資金的行為。 第三條　非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應當依法追究刑事責任： （一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的； （二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的； （三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的； （四）造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的。 具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規定的“數額巨大或者有其他嚴重情節”： （一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在500萬元以上的； （二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的； （三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在250萬元以上的； （四）造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴重后果的。 非法吸收或者變相吸收公眾存款的數額，以行為人所吸收的資金全額計算。案發前后已歸還的數額，可以作為量刑情節酌情考慮。 非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產經營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節顯著輕微的， 不作為犯罪 處理。 第四條　以非法占有為目的，使用詐騙方法實施本解釋第二條規定所列行為的，應當依照刑法第一百九十二條的規定，以 集資詐騙罪 定罪處罰。 使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為“以非法占有為目的”： （一）集資后不用于生產經營活動或者用于生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例，致使集資款不能返還的； （二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的； （三）攜帶集資款逃匿的； （四）將集資款用于違法犯罪活動的； （五）抽逃、轉移資金、隱匿財產，逃避返還資金的； （六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產、假倒閉，逃避返還資金的； （七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的； （八）其他可以認定非法占有目的的情形。 集資詐騙罪中的非法占有目的，應當區分情形進行具體認定。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的，對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰；非法集資 共同犯罪 中部分行為人具有非法占有目的，其他行為人沒有非法占有集資款的共同故意和行為的，對具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。 第五條　個人進行集資詐騙，數額在10萬元以上的，應當認定為“數額較大”；數額在30萬元以上的，應當認定為“數額巨大”；數額在100萬元以上的，應當認定為“數額特別巨大”。 單位進行集資詐騙，數額在50萬元以上的，應當認定為“數額較大”；數額在150萬元以上的，應當認定為“數額巨大”；數額在500萬元以上的，應當認定為“數額特別巨大”。 集資詐騙的數額以行為人實際騙取的數額計算，案發前已歸還的數額應予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的廣告費、中介費、手續費、回扣，或者用于 行賄 、贈與等費用，不予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的利息，除本金未歸還可予折抵本金以外，應當計入詐騙數額。 第六條　未經國家有關主管部門批準，向社會不特定對象發行、以轉讓股權等方式變相發行股票或者公司、企業債券，或者向特定對象發行、變相發行股票或者公司、企業債券累計超過200人的，應當認定為刑法第一百七十九條規定的“擅自發行股票、公司、企業債券”。構成犯罪的，以 擅自發行股票、公司、企業債券罪 定罪處罰。 第七條　違反國家規定，未經依法核準擅自發行基金份額募集基金，情節嚴重的，依照刑法第二百二十五條的規定，以 非法經營罪 定罪處罰。 第八條　廣告經營者、廣告發布者違反國家規定，利用廣告為非法集資活動相關的商品或者服務作虛假宣傳，具有下列情形之一的，依照刑法第二百二十二條的規定，以 虛假廣告罪 定罪處罰： （一） 違法所得 數額在10萬元以上的； （二）造成嚴重危害后果或者惡劣社會影響的； （三）二年內利用廣告作虛假宣傳，受過 行政處罰 二次以上的； （四）其他情節嚴重的情形。 明知他人從事欺詐發行股票、債券，非法吸收公眾存款，擅自發行股票、債券，集資詐騙或者組織、領導傳銷活動等集資犯罪活動，為其提供廣告等宣傳的，以相關犯罪的共犯論處。 　　 第九條　此前發布的司法解釋與本解釋不一致的，以本解釋為準。

法律客觀：

《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第三條 非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應當依法追究刑事責任： （一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的； （二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的； （三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的； （四）造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的。 具有下列情形之一的，屬于 刑法 第一百七十六條規定的“數額巨大或者有其他嚴重情節”： （一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在500萬元以上的； （二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的； （三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在250萬元以上的； （四）造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴重后果的。 非法吸收或者變相吸收公眾存款的數額，以行為人所吸收的資金全額計算。案發前后已歸還的數額，可以作為量刑情節酌情考慮。 非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產經營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節顯著輕微的， 不作為犯罪 處理。

非法集資2022年最高院量刑標準是什么？

一、非法集資最高院量刑標準是多少? 對使用詐騙方法 非法集資罪 規定了三個檔次的處刑。 1、即處五年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并處二萬元以上二十萬元以下 罰金 。 2、對詐騙數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 3、對數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者 沒收財產 。 由于這類犯罪案件情況較為復雜，從實際發生的案例來看，詐騙的數額一般都很大，有的數額在百萬元、千萬元以上，有的甚至達到數億元、數十億元。至于何謂數額巨大、數額特別巨大，何謂情節嚴重、情節特別嚴重，可由最高人民法院、最高人民檢察院做出司法解釋予以明確。 二、非法集資犯罪新特點有哪些? 大致可劃分為債權、股權、商品營銷、生產經營四大類，具有三大新特征： 1、非法集資方式變化多樣。犯罪分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設等旗號，由傳統的種植、養殖向工程項目、科技開發、投資入股、消費返利等方式轉化。 2、多種犯罪行為相互交織。犯罪分子將非法集資與傳銷、 合同詐騙 等經濟違法犯罪行為相互交織在一起，采用傳銷手段首先對集資人員進行洗腦，許諾種種優惠條件和獲利模式，然后再引誘集資，層層下套。一般在集資初期，犯罪分子往往積極“兌現”回報承諾，騙取信任，吸引更多的人踴躍加入，集資規模迅速呈幾何級放大。 3、非法集資宣傳不惜血本，利用媒體造勢。如聘請明星代言，在一些媒體上刊登專訪文章，利用報道宣傳不法企業的“業績”;將部分非法集資款投入公益事業或進行捐贈;雇傭業務員竄入社區散發傳單，傳播集資信息;舉辦各種活動，并在現場兌現紅利，讓參與人員先嘗到甜頭，為非法集資活動宣傳“現身說法”。 綜上所述，非法集資是近年來多見的犯罪活動，這種犯罪的受害人很多，涉及金額也大。非法集資一般是構成 集資詐騙罪 ，只有犯罪情節輕微，才可能被判處拘役，一般來說，都是有期徒刑。在最高法的有關司法解釋中，對非法集資的情節認定做出了詳細說明。

最高法2015年9月30日關于非法集資的司法解釋

只有通告，

最高人民法院 最高人民檢查院 公安部聯合發布了《關于依法處理非法集資犯罪的通告》，通告內容如下：

為依法懲治非法集資犯罪,加快涉案款物的追繳工作，最大程度地維護廣大人民群眾的合法權益，根據《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國刑事訴訟法》和《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》、《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》等有關規定，依據寬嚴相濟的刑事司法政策，現將非法集資類犯罪案件中的集資人，收取代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用的代理人及其他涉案人員的處理意見通告如下：

一、個人或者單位非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，依據《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規定以非法吸收公眾存款罪追究刑事責任。

二、個人或者單位以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，依據《中華人民共和國刑法》第一百九十二條之規定以集資詐騙罪追究刑事責任。

三、為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，構成非法集資共同犯罪的，依法追究刑事責任。

四、明知是非法吸收公眾存款犯罪、集資詐騙犯罪的違法所得及其產生的收益，為其提供資金帳戶的，協助將財產轉換為現金或者金融票據的，通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的，協助將資金匯往境外的，以及以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源的，依據《中華人民共和國刑法》第一百九十一條之規定以洗錢罪依法追究刑事責任。

五、向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報,以及向幫助吸收資金人員支付的代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用,應當依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的,所支付的回報可予折抵本金。

將非法吸收的資金及其轉換財物用于清償債務或者轉讓給他人,有下列情形之一的，應當依法追繳：

(一)他人明知是上述資金及財物而收取的；

(二)他人無償取得上述資金及財物的；

(三)他人以明顯低于市場的價格取得上述資金及財物的；

(四)他人取得上述資金及財物系源于非法債務或者違法犯罪活動的；

(五)其他依法應當追繳的情形。

六、非法集資案件中的集資行為人、代理人，自本通告發布之日起，凡積極配合調查，主動全部清退所吸收資金或代理費、好處、返點費、傭金、提成等費用，及時消除社會影響的，可以從輕處罰；其中情節輕微的，可以免除處罰；情節顯著輕微、危害不大的，不作為犯罪處理。

七、本通告發布前被羈押的，凡能全部清退所吸收資金或者退回代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用的，可以依法變更為非羈押性強制措施，并按照本通告第六條之規定從輕、減輕或者免除處罰。

八、對拒不投案自首，也不清退涉案資金的人員，將依法從嚴從重追究刑事責任。

九、本通告自發布之日起施行。

2015年9月29日